ЭФФЕКТИВНОЕ УСТРАНЕНИЕ ПРИЧИН БЛОКИРОВКИ СЧЕТОВ ПО 115 ФЗ В ДОСУДЕБНОМ ПОРЯДКЕ В СООТВЕТСТВИИ С НОРМАМИ ЦБ РФ И РОСФИНМОНИТОРИНГА
Позвоните нам
- +7 925 933-36-84
Получить консультацию
НОРМАТИВНАЯ БАЗА
Федеральный закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» регулирует вопросы, связанные с противодействием легализации доходов, полученных преступным путем.
Блокировка счетов по ФЗ-115
В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», банки обязаны блокировать счета юридических лиц и предпринимателей при наличии подозрений в их использовании для отмывания денег или финансирования терроризма. Важно помнить, что блокировка счёта по ФЗ-115 является необходимой мерой для обеспечения безопасности финансовой системы Российской Федерации и является важным инструментом предотвращения преступлений в финансовой сфере. Неукоснительное соблюдение требований законодательства Российской Федерации, поможет избежать блокировки счёта и сохранить репутацию владельца счёта, любой организационно-правовой формы собственности, включая физических лиц — граждан РФ и иностранных граждан (нерезидентов).
О блокировке счёта, банк никогда не сообщает, поэтому владелец счёта узнаёт об этом в момент совершения операции по счёту. В этом случае в личный кабинет системы онлайн-банка, на привязанный к счёту телефон или электронную почту приходит соответствующее уведомление от банка об ограничении операций в связи с блокировкой счёта.
Блокировка счёта производится банком, в том числе на основании требований ЦБ РФ и Росфинмониторинга, без предварительного уведомления владельца счёта и ограничивает доступ к нему в части проведения транзакций и иных списаний. Это означает, что владелец счёта не может совершать операции по переводу денежных средств, пока блокировка счёта не будет снята. Срок блокировки счёта определяется банком владельца счёта в каждом случае индивидуально и может варьироваться в зависимости от конкретной ситуации и причин блокировки счёта. В некоторых случаях блокировка счёта может быть снята банком в течение нескольких дней, в других — может длиться несколько месяцев.
ПУТИ РЕШЕНИЯ
Чтобы устранить причины блокировки, владелец счёта должен обратиться в банк своего счёта с объяснением причин, которые банк счёл основанием для блокировки счёта. Кроме объяснений, необходимо приложить документы, в том числе, которые банк может запросить, обосновывающие законность спорных операций, в том числе в соответствии с нормами 115-ФЗ.
Чтобы заранее избежать блокировки счёта, необходимо строго соблюдать требования законодательства о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма и тщательно следить за изменением законодательства. Важно помнить, что внесение изменений в ФЗ-115 и его ужесточение создает дополнительные финансовые риски для юридических и физических лиц. Поэтому СВОЕВРЕМЕННОЕ ОБРАЩЕНИЕ К ПРОФИЛЬНОМУ — ПРОФЕССИОНАЛЬНОМУ ЮРИСТУ, поможет избежать финансовых проблем, рисков связанных с исполнением контрактных обязательств и защитить права владельцев счетов. Блокировка счёта на длительное время, может привести к значительным финансовым потерям и банкротству.
ТОЛЬКО ПРОФЕССИОНАЛЬНЫЙ ПОДХОД ПОЗВОЛЯЕТ РЕАЛИЗОВАТЬ ЭФФЕКТИВНОЕ УСТРАНЕНИЕ ПРИЧИН БЛОКИРОВКИ СЧЕТОВ ПО 115 ФЗ В ДОСУДЕБНОМ ПОРЯДКЕ В СООТВЕТСТВИИ С НОРМАМИ ЦБ РФ И РОСФИНМОНИТОРИНГА.
01.
02.
03.
04.
05.
06.
КОНСУЛЬТАЦИЯ:
При блокировке счёта, по основаниям, предусмотренным 115 ФЗ, в досудебном порядке, необходимо внимательно изучить текст Решения Банка о блокировке счёта, досконально понять их природу и степень влияния на ситуацию в целом, обратиться в банк своего счёта, а в некоторых случаях в Центральный Банк РФ, Росфинмониторинг с Заявлением о снятии блокировки, предоставив необходимые документы и разъяснения, подготовленные профильным профессиональным юристом. Соблюдение законодательства и предоставление всех необходимых документов, является ключевым аспектом успешного разрешения вопроса блокировки счёта. Обращение в банк, в ЦБ РФ и Росфинмониторинг с приложением всех необходимых документов, для разблокировки своего счёта, должно соответствовать соответствующим нормам профильного законодательства РФ, что является ключевым аспектом успешного разрешения вопроса.
При подготовке Заявления о разблокировке счёта по любым признакам нарушения 115 ФЗ, необходимо проанализировать основания блокировки и всю совокупность действий, операций, послуживших основанием таковой, изучить действия банка на предмет их соответствия закону и наличию на то достаточных оснований. Необходимо подготовить документы и свидетельства, подтверждающие законность операций по счёту, их экономическую целесообразность и совокупность всех сопутствующих действий (оснований) с финансовой, экономической точки зрения и здравого смысла.
В пределах юридического сопровождения данных Заявлений, необходимо провести мотивированные переговоры с профильными представителями банка, Центрального банка и/или сотрудниками Росфинмониторинга на предмет пересмотра их отношения к основаниям блокировки и принятии законного и обоснованного решения о разблокировке счёта. При этом, в том числе, может потребоваться провести финансово-экономическую аналитику, а в отдельных случаях аудит, чтобы внести изменения в архитектуру своих операций, исключающие наличие признаков оснований блокировки счёта по основаниям 115 ФЗ и аналогичного законодательства РФ.
При отсутствии результата и если переговоры с финансовыми учреждениями не увенчались успехом, необходимо сформировать свою процессуальную позицию для рассмотрения и оспаривания спорных оснований блокировки счёта в судебном порядке.
В большинстве случаев, блокировка счета по 115 ФЗ, по причине обработки финансовой информации с помощью типовых электронных алгоритмов Центрального Банка Российской Федерации и Росфинмониторинга, носит формальный характер и приводит к необоснованной блокировке расчетного счета, что даёт достаточно правовых оснований для оспаривания Решений банков, ЦБ РФ и Росфинмониторинга о блокировке счета и позволяет оспорить блокировку расчётного счёта.
ПРЕДЛОЖЕНИЕ
Наши юристы, специализирующиеся на финансовом праве Российской Федерации и противодействии отмыванию денег, реализуют весь комплекс услуг по предотвращению блокировки счетов, пониманию и устранению причин оснований блокировки, для чего будет реализовано:
— консультация, анализ финансово-экономической ситуации владельца блокированного счёта и определение порядка действий при обнаружении причин блокировки счёта. Субъективное разъяснение норм нарушенного законодательства и выработка стратегии восстановления финансового равновесия владельца блокированного счёта;
— подготовка необходимых документов и свидетельств, подтверждающих законность операций по счёту и их экономическую целесообразность;
— проведение мотивированных переговоров с представителями банка, Центрального банка и Росфинмониторинга, направленных на пересмотр Решения о блокировке счёта;
— финансово-экономическая аналитика и аудит с целью выявления слабых позиций в финансово-экономической деятельности владельца заблокированного счёта с предоставлением порядка реализации мер по их устранению;
— юридическое сопровождение Заявлений о разблокировке счёта, их подачу в банк владельца счёта, Центральный банк Российской Федерации и Росфинмониторинг;
— защита интересов владельца блокированного счёта в соответствии с профильным финансовым законодательством Российской Федерации с сохранением всех хозяйственно-экономических функций, предшествующих блокировке счёта;
— реализация субъективных профилактических мер по предотвращению текущей и последующей блокировки банковского счёта с подготовкой соответствующих документов, сопровождении хозяйственных операций в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и нормативно-правовых актов Центрального Банка Российской Федерации и Росфинмониторинга.
— реализация мер, направленных на обучение, консультацию владельцев банковских счетов на предмет соответствия законной финансовой и экономической модели субъекта хозяйственной деятельности Российской Федерации и исключения оснований блокировки счетов по 115 ФЗ и аналогичного законодательства.
— поддержка владельцев банковских счетов в вопросах понимания и применения действующего законодательства, его изменений в контексте противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма, противодействия коррупции и информированию об актуальных и новых изменениях соответствующего законодательства Российской Федерации;
— содействие и помощь в разработке стратегии финансово-экономической деятельности владельцев счетов, соответствующей требованиям законодательства Российской Федерации, исключающей риски блокировки банковских счетов и нарушений налогового законодательства Российской Федерации.
Важно отметить, что каждая ситуация уникальна, содержание и объём услуг может варьироваться в зависимости от обстоятельств, организационно-правовой формы и статуса владельца заблокированного счёта.
Стоимость услуг юриста по 115-ФЗ
Разблокировка счета:
- Анализ обстоятельств дела, выяснение причин и оснований блокировки, рекомендации по решению проблемы и дальнейшим действиям.
- Стоимость: от 15 %
Подготовка пояснений на запрос информации Банком:
- Составление мотивированной претензии или ответа в Банк на предоставление документов (с изучением материалов).
- Стоимость: от 15 %
Профилактика на риски:
- Изучение и анализ финансовых документов, дача письменного правового заключения с рекомендациями к действию.
- Стоимость: от 15 %
Комплаенс:
- Изучение и анализ внутренних локально нормативных актов юридического лица, создание отсутствующих внутренних локально нормативных актов.
- Стоимость: от 15 %
Подготовка заявления в межведомственную комиссию при ЦБ (МВК):
- Составление мотивированного заявления в ЦБ с подбором приложений.
- Стоимость: от 15 %
Юридические услуги по 115-ФЗ в досудебном порядке:
- Переписка с банком.
- Стоимость: от 15 %
Юридические услуги по 115-ФЗ в судебном порядке:
- Подготовка иска в суд, участие в судебном производстве, возмещение.
- Стоимость: от 15 %
Юрист имеет опыт оказания услуг по разблокировке счетов по 115 ФЗ, имеют успешную судебную и досудебную практику по вопросам блокировок счетов.
Юрист готовит необходимые для банка документы для разблокировки счета.
Возможна безналичная оплата услуг юриста по 115-ФЗ.
Судебные расходы на юридическую помощь взыскиваются с банка-ответчика.
Отзывы
